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お客さまのミライをともに作ります

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保険

禁煙に成功した人、これから禁煙する人が確認するべきこと

こんにちは、富永です。 2週間ほど前から、愛煙家の友人が、禁煙をしています。 最近は禁煙のための、スマホアプリがあるそうです。 あらかじめデータを入力しておくことで、禁煙を何日して、これまで何本吸わずに、どのくらいの金額...
資産運用

仮想通貨へ投資する時に考えるべきこと

こんにちは、富永です。 最近、「仮想通貨ってどうですか?」というご質問を頂きます。 少し前に、アメリカのテスラ自動車が、ビットコインを15億ドル購入したとのニュースがあり、仮想通貨への関心がさらに高まった気がします。 そ...
楽天ポイント お得

楽天市場でポイントが、どんどん貯まる方法

こんにちは、富永です。 家に居ることが多くなり、インターネットで買い物をする機会が多くなりましたね。 楽天やAmazonのお世話になる方も、多いのではないでしょうか。 特に楽天はポイント制度があり、楽天経済圏なるものも存...
確定拠出年金 イデコ iDeCo

確定拠出年金・イデコは出口戦略で数百万円の差が出る

こんにちは、富永です。 老後資金のためにイデコ(iDeCo)を利用している方も、多いのではないでしょうか。 イデコとは正式名称は、個人型確定拠出年金と言います。 自分で用意する年金ですね。 税金が安くなったり、運用...
Uncategorized

成人の定義が140年ぶりに改正、これから注意することは?

こんにちは、富永です。 来年の話しですが、2022年4月から、成人の定義が見直されます。 これまで、20歳だった成人が18歳になります。 約140年ぶりの見直しだそうです。 様々な契約が親の同意なしで結ぶことができ...
社会保険制度の改正

2022年10月の年金制度改正で社会保険料が、給料から引かれる人が増える!?

こんにちは、富永です。 2022年から年金制度が改正になります。 その中で、パートなどの収入がある主婦の方に、大きく影響がある変更点があります。 具体的には、パートでも厚生年金に加入することになる人が増えます。 2...
インフレリスク

預金や現金の意外なリスク!アフターコロナでも安全?

こんにちは、富永です。 投資を始める時に、気になるのがリスクですね。 リスクがあるから、怖いと思っていませんか? 実は、安全だと思っている、預金にもリスクがあるのです。 今回は、預金のリスクについて考えてみたいと思...
遺族年金

遺族厚生年金は受け取れない場合がある!?

こんにちは、富永です。 「生命保険の保険金額を、決める基準ってどうしたらいいの?」 そう思われる方も、多いのではないでしょうか。 とりあえず、保険に入る時に支払う保険料で決めてしまっていませんか? 日本には遺族年金...
保険

生命保険の死亡保険金は保険金受取人の固有の財産

こんにちは、富永です。 突然ですが、保険の受取人って確認した事ありますか? 生命保険の受取人の確認をしていますか? 証券なんてほとんど見ませんよね。 ぜひご確認ください。 独身時代のまま、実家のお父さんになっ...
老後資金

老後資金の出口戦略と、資産を枯渇させない4%ルール、トリニティスタディとは?

こんにちは、富永です。 「老後資金の準備には低金利なので、投資を活用しましょう」という話は、最近ではよく聞く話ですね。 金融庁も、その重要性から、つみたてNISAや、イデコなどをPRしています。 老後資金の考え方 ...
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