FD宣言（お客さま本位の業務運営宣言）
私ども株式会社LongLife（以下、当社）は、保険商品を中心とした総合コンサルティングで、地域に密着したサービスを提供いたします。
また、金融庁の原則である、「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、お客様の立場に立って最善の保険サービスを提供することをお約束いたします。
1.お客さまに最善の提案をします
当社では、お客さまに最適な保険サービスを提供するため、継続的な研修を行い、高度な専門的知識を習得しております。
また、スタッフ一人ひとりが持つ職業倫理を強化し、お客さまに対する誠実な対応を徹底しています。具体的には、提案する保険商品やサービスの説明前に、お客様が真に求める価値を理解し、しっかりご意向を伺った上で、透明性を持って情報を伝えることを基本としています。
お客さまの不安や疑問に対しては、迅速に対応し、適切な解決策を提供いたします。そして、お客様の声を常に取り入れ、サービスの質を高める努力を続けてまいります。
【原則２：顧客の最善の利益の追求】
2.お客さまの信頼を守るための約束
当社が提供する金融商品やサービスに関連して、当社の利益とお客さまの利益が衝突する可能性がある場合がございます。
例えば、商品の提供元からの報酬や、同一グループ内の取引などの場合です。このような利益の衝突が生じる可能性がある時には、お客さまの利益を最優先に、しっかりとした対応方針で管理します。
私たちの取組み
2.そのような状況を適切に管理するための具体的な方針を持って対応。
3.定期的に当社の管理状況を検証し、お客さまへのサービス向上のための評価を行います。
お客さまとの信頼関係を大切にし、透明性と誠実さをもって取引を進めてまいります。
【原則３：利益相反の適切な管理】
3.お客様への明確な情報提供
当社は、お客さまのご理解とご信頼が重要だと考えています。金融商品やサービスをご利用いただく際の、手数料やその他の費用の詳細について、どのようなサービスの対価としてかかるのかを、分かりやすくお伝えするよう努めています。
ご提供する情報は透明で、どの商品やサービスでどれだけの費用が発生するのか、また、なぜその費用がかかるのか、明確な資料や説明を通じてご紹介しております。さらに、お客様のニーズに最も合った商品を選んでいただけるよう、手数料や費用の違いを比較しやすい形でご提供致します。
お客様には、安心して当社のサービスをご利用いただき、最適な選択ができるよう、心からのサポートを続けてまいります。
【原則４：手数料等の明確化】
4.当社の情報提供のお約束
当社は、お客さまと共に歩むパートナーとして、金融商品やサービスの詳細を透明に、そして分かりやすくご提供することをお約束します。
お客さまがご検討いただく商品やサービスの基本的な収益、リスク、取引条件を明確にご紹介します。
2.お客さまのニーズを大切に
当社がお勧めする商品やサービスは、お客さまのニーズやご要望をしっかりと踏まえた上での提案となります。
3.利益相反の明確な開示
万が一、当社とお客さまとの間に利益相反の可能性がある場合は、その内容を正直にお伝えします。
4.お客様の理解を尊重
お客さまの金融知識や取引経験に合わせて、最も適切な情報提供を行います。
5.商品の複雑さに応じた説明
商品やサービスの特性に応じて、詳しい情報や簡潔な情報を提供し、お客さまが安心して選択できるようサポートします。
6.情報の強調
お客さまにとって特に重要な情報は、特に強調してご紹介します。
当社は、お客さまの理解と信頼を第一に考え、心からのサポートを続けてまいります。
【原則５：重要な情報の分かりやすい提供】
5.お客さまにふさわしいサービスの提供
当社の使命は、お客さまの資産、経験、知識、目的、そしてニーズを真摯に理解し、それに基づき最適な金融サービスを提供することです。
お客さま、一人ひとりのライフプランや目標を踏まえ、最適な商品、サービスの提案を心がけます。
2.横断的な提案
私たちが提供する商品やサービスは、市場の様々な商品と比較して選定されます。
3.継続的なサポート
商品やサービスの提供後も、お客さまの変わるニーズや意向に合わせて、適切なサポートを提供します。
4.組み合わせの検討
複数のサービスを組み合わせて提供する際には、その組み合わせがお客さまに最適であるか確認します。
5.商品の明確性
商品の設計や販売の際には、想定するお客さまの属性を明確にし、それに基づいた最適な提供を追求します。
6.リスク商品の審査
高リスクや複雑な金融商品を提供する際、または特定のお客さまに提供する際には、その適切性を特に慎重に確認します。
7.情報と教育
お客さまが安心して金融取引を行えるよう、基本的な知識や情報の提供を積極的に行います。
当社は、上記のポイントを日常の業務の中で実践し、お客さまの信頼と満足を最優先に考えます。
お客さまとの長期的な信頼関係の構築を目指し、当社のサービスを通じて、より良い金融の未来を共に築いて参ります。
【原則６：顧客にふさわしいサービスの提供】
6.お客さまへの誠実な約束
当社の使命は、お客さまの最善の利益を守り、サポートすることです。そのため、以下のポイントを基盤にした従業員の動機づけの枠組みを整備しております。
2.金融商品の仕組みや特性について、従業員向けの継続的な研修を実施。また、日常業務における従業員の理解と実践を評価し、必要に応じてフォローアップを行っています。
3.お客さまに最適な提案を行うため、従業員が保有すべきスキルや資格を明確に定義。その達成状況を定期的に確認し、向上を促進しています。
4.当社の取り組みと従業員のスキル状況の目標と現状を透明に公開。常に高い水準のサービスを提供するための改善を進めています。
5.すべての取組みの成果や進捗を定期的に確認。従業員の成果を評価し、お客さまへの更なる価値提供に繋げています。
当社は、上記５つを実践することで、お客さまに信頼と安心を提供し続けます。
【原則７：従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】
宣言の定着を測るための評価指標（KPI）
お客さま本位の業務運営のための研修（指標１）
お客さま本位の業務運営を行うための社員研修を行います。
保険に関する高度な知識習得はもちもん、情報をわかりやすく伝えることができるよう毎月研修を行うことで、お客さま第一の活動と利益相反についての知識の定着を目指します。
年間１２回（毎月実施）
お客さまの声を評価・分析します（指標２）
お客さまの声に真摯に向き合うために、お客さまの声を集積し、評価・分析を行います。
その結果を社員研修の際に、社員全員で共有することにより、お客さまサービスの更なる向上と、業務レベルの向上を目指します。
| 年度 | 苦情 | 賞賛 | 合計 |
| ２０２２年度 | １ | ８ | ９ |